Ultimo-Factoring | Erklärung und Definition:
Ultimo-Factoring nutzen Firmen nicht zum fortlaufenden, sondern einmaligen Verkauf eines Forderungspaketes. Die Liquiditätsschöpfung steht hier nicht im Vordergrund, sondern die Optimierung der Bilanzstruktur zum Ende des Geschäftsjahres. Der Factor kauft ausgesuchte oder alle Forderungen zu einem im Vorfeld festgelegten Zeitpunkt (meist Bilanzstichtag) im Paket an.
Ziel ist die Verbesserung der Bilanzkennzahlen, der Eigenkapitalquote und des Banken Rating. Zusätzlich wird dem Unternehmen temporär frische Liquidität zugeführt. Als zusätzlicher Effekt sind die angekauften Forderungen im 1-Vertragsmodell durch die integrierte Warenkreditversicherung gegen Forderungsausfall abgesichert.
Möchten Unternehmer beispielsweise die Bilanzsumme unter 6 Mio. € drücken um nicht nach den Vorschriften mittelgroßer Kapitalgesellschaften geprüft werden, bietet Ultimo Factoring hierzu die perfekte Lösungsmöglichkeit.
Funktion: Ultimo-Factoring verkürzt die Bilanz
Voraussetzungen:
- möglichst positive Ertragslage| keine Negativmerkmale
- Forderungsrestlaufzeit bis zu 90 / 120 Tagen
- 1 - 5 Mio. € Mindest-Forderungsbestand, je nach Factor
- Leitungen müssen erbracht und verifizierbar sein
- Debitoren sind rückversicherungsfähig
- Forderungen müssen frei von Rechten Dritter sein (z.B. Globalzession)
Unternehmer nutzen den einmaligen Forderungsverkaufzum Bilanzstichtag gerne auch vor der Beantragung eines Darlehens um durch die Ratingverbesserung bessere Kreditkonditionen verhandeln zu können. Für weitere Informationen stehen wir gerne zur Verfügung.
