Wann eignet sich Factoring für Metallbauer?
Metallbauer haben hohe Vorfinanzierungen, z.B. für projektbezogenen Materialeinkauf aus dem eigenen Cash Flow zu leisten. Dazu kommt, dass Projekte oft über Monate laufen und abschließend für etwaige Teil- und Abschlagszahlungen zusätzlich Zahlungsziele eingeräumt werden. Hier hilft Factoring, da sofort nach Rechnungsstellung entweder nach Schluss- oder Zwischenabnahme oder nach im Vertrag fest definierten "Meilensteinen" abgerechnet werden kann.
Der Factor zahlt bis 90% als Erstauszahlung sofort, den Rest nach Kundenzahlung. Als zusätzliche Unterstützung kann ein Anzahlungsfactoring (z.B. für Materialkosten) bis zu 35% des Auftragswertes vereinbart werden. Das kann die Nutzung der Kontokorrentlinie oder den Einsatz einer Einkaufs- oder Auftragsfinanzierung ersetzen.
Sie sind mindestens 6 Monate operativ tätig und die in Rechnung gestellten Leistungen werden vom Auftraggeber schriftlich abgenommen? Der Factor hat die Möglichkeit der Verifizierung und Ihr Debitor ist rückversicherungsfähig? Dann steht einem Forderungsankauf grundsätzlich nichts mehr im Weg.
Angebote - Branchenlösungen für Metallbauunternehmen:
- Sie entscheiden, ob Sie den Gesamtumsatz, ausgesuchte Kunden oder Projekte ankaufen lassen möchten.
- Selbst Anzahlungsrechnungen sind bis zu 35% des Auftragswertes unter bestimmten Voraussetzungen factorabel.
- Bereits vorliegende Rechnungen können in Einzelfällen angekauft werden, sofern Ihre erbrachte Leistung (Teilleistung) vom Debitor abgenommen wurde.
- Sie können bei Bedarf auch ein stilles Factoring, ohne Anzeige an Ihren Debitor, nutzen.
Vergleich Factoringgebühren:
Praxisbeispiel aus dem Metallbau
Ein mittelständischer Metallbaubetrieb erzielt einen Jahresumsatz von rund 2,8 Millionen Euro und arbeitet überwiegend für gewerbliche Bau- und Industriekunden. Durch längere Zahlungsziele und projektbezogene Rechnungsstellungen lag der durchschnittliche offene Postenbestand regelmäßig bei etwa 320.000 Euro. Seit Einführung von Factoring werden die Rechnungen unmittelbar nach Leistungsabnahme angekauft, wodurch die Liquidität deutlich planbarer wurde und größere Projekte parallel umgesetzt werden können.
Aussage aus der Praxis
„Früher mussten wir Materialeinkäufe oft über eine teure Einkaufsfinanzierung oder unsere Kontokorrentlinie vorfinanzieren“, berichtet Thomas G., Geschäftsführer der Metallbau GmbH. „Durch das Factoring und insbesondere das Anzahlungsfactoring bis zu 35 % des Auftragswertes können wir heute einen großen Teil des Materialaufwands direkt über die Projektstruktur finanzieren. Das hat unsere Liquidität deutlich stabilisiert und die Abhängigkeit von teuren Zwischenfinanzierungen spürbar reduziert.“
Weitere Informationen:
- Sie wählen zwischen Full Service-, Selektives-, Inhouse oder Stilles Factoring
- 90 % - 100 % Sofortauszahlung, abzgl. Factoringgebühr
- Forderungen sind generell gegen Ausfall versichert (echtes Factoring)
- Stilles Factoring für kleinere Metallbauer möglich
- Zahlungsziele sollten beim Sondermaschinenbau max. 60 / 90 Tage betragen, abhängig vom Refinanzierer (Serienfertigung bis 120 Tage)
- Rechnungsankauf von Debitoren im Ausland möglich
Für die Beantwortung weiterer Fragen stehen wir unter 02904 - 976680 gerne zur Verfügung.
