Wie kann ich meine Factoringgesellschaft wechseln? Informationen & Tipps:
Diejenigen, die eine allgemeingültige Formel zur Kalkulation der Factoring-Kosten erwarten, müssen wir leider enttäuschen, da es diese nicht gibt.
Auf Basis Ihrer Unternehmensdaten erstellen wir einen transparenten Facotring Kosten-Vergleich verschiedener leistungsstarker, preiswerter Factoring Anbieter. Nutzen Sie diese kostenlose Dienstleistung und senden uns Ihre Factoring Anfrage zu. Die Auswertung erfolgt kostenlos und verpflichtet Sie zu nichts.
Branche, Bonität, Factoringumsatz, gelebte Zahlungsziele, Anzahl der Debitoren und Rechnungen, sowie die gewählte Factoringvariante, bilden die Grundlage der Factoring Kosten u. Gebühren Berechnung.
Nachstehend können Sie die Kalkulations-Parameter, die Einfluss auf Factoringgebühr, Zins und weitere Kosten haben, detailliert einsehen.
| Factoringumsatz p.a. | Anzahl Rechnungen p.a. | Anzahl Debitoren | Debitorenstruktur |
| Factoring-Variante | Ø Zahlungsziele | Finanzierungslinie | Factorabilität |
| Bonität / Ertragslage | Eigenkapitalquote | Kosten der WKV | Kapitalkosten |
Sie finden unter Factoring-Kosten-Beispiele Kalkulationen aus der Praxis. Es existieren Preisunterschiede bei den Anbietern bis zu 200 % für die gleiche Factoring Variante. Achten Sie daher bitte auf eine professionelle Selektion der zu Ihrem Unternehmen passenden Factoringgesellschaft. Neben Factoringgebühr und Zins erheben einige Anbieter weitere Nebenkosten.
Entsprechend dem gewählten Factor, können sehr unterschiedliche Kosten-Arten entstehen. allerdings bei keinem Anbieter alle zusammen.
Factoring Kosten Arten | Zusammensetzung, je nach Factor (Auszug):
- Factoringgebühr + Zins + Debitorenprüfkosten
- Limit-Prüfgebühren
- Strukturierungsgebühr / Startgebühr
- Einrichtungsgebühr / Implementierungskosten
- Auditgebühr (Außenprüfung)
- Aufschlag pro Rechnung
- Mindest-Gebühr je Forderungsankauf
- Gebühren für die Online-Banking und/oder IT-Schnittstellen Anbindung an den Factor
Je nach Factoringgesellschaft können sehr unterschiedliche Kostenarten anfallen. Bei keinem Factor treten jedoch alle oder ein Großteil der genannten Positionen zusammen auf.
Welche Faktoren beeinflussen die Höhe der Factoring Kosten?
FG = Factoringgebühr | Z = Zins
- Factoringumsatz - Deckungsbeitrag der Factoringgesellschaft (FG)
- Anzahl Debitoren & Rechnungen - Verwaltungsaufwand (FG)
- Ø Zahlungsziele - haben bei einigen Anbietern Einfluss auf FG & Z
- Bonität & Ertrag des Unternehmens - je stabiler, desto besser FG & Z
- Bonität der Debitoren - je besser die Brancheneinstufung, desto besser die FG
- Branche-Debitoren - Risikoeinstufung des Warenkreditversicherers (FG)
- Branche-Unternehmen - Insolvenzrisiko Ihrer Branche (FG + Z)
- Rechnungsdurchschnitt - je größer, desto besser die FG
- Factoringvariante - Stilles Factoring ist teurer, als offenes Factoring
- Inhouse Factoring ist preiswerter, als Full Service Factoring
- bisherige Forderungsausfälle - je geringer, desto besser die FG
- Unternehmensalter - junge Unternehmen (< 2 Jahre) höhere FG & Z
- Wirtschaftsauskünfte - je besser Ihre Einstufung bei Euler Hermes oder Creditreform, desto besser ist Ihre Verhandlungsgrundlage bei den Gesamtkonditionen
- Factorabilität - Je klarer die Einredefreiheit, Kundenabnahme & Dokumentation Ihrer erbrachten Leistung, desto besser die FG
Daher empfehlen wir vor Beantragung eines Factoringvertrages eine professionelle Factoring-Analyse. Die Auswertung hilft dem Unternehmer bei der Selektion des geeigneten Factors und spart nachhaltig Kosten.
