Welche Vorteile bringt Factoring?
Factoring bietet zahlreiche Vorteile, wie z.B. Generierung sofortiger Liquidität, Verbesserung der Bilanzstrzktur, des Cash-Flow und der Wettbewerbsfähigkeit. Ein weiterer Vorteil ist die Tatsache, dass Im Gegensatz zur Bankfinanzierung keine dinglichen Sicherheiten benötigt werden. Factoring ist die einzige Finanzierungsform, wo Sie einmal erhaltene Liquidität nicht zurückzahlen müssen!
Unmittelbar nach Rechnungsstellung fließt Kapital, so dass Ihr Liquiditätsmanagement zu 100% planungssicher gestaltet werden kann. Unternehmer mit entsprechendem Materialeinsatz können zusätzliche Skontoerträge erzielen und refinanzieren damit oft die Factoringkosten.
Echtes Factoring beinhaltet eine Warenkreditversicherung und schützt so vor Forderungsausfall. Im Full Service Verfahren entlasteten Sie Ihre Administration und Buchhaltung, da der Factor das Debitorenmanagement übernimmt.
Durch die Möglichkeit Kunden längerere Zahlungsziele zu gewähren, kann Ihr Vertrieb bei der Akquise neue Impulse setzen. Aus bilanztechnischer Sicht werden Eigenkapitalquote und somit Ihr Banken-Rating optimiert. Auf Grund dieser Vorteile hat sich Factoring zu einem zentralen Baustein der Unternehmensfinanzierung entwickelt.
Übersicht Vorteile:
- Verbesserte Liquidität: Sofortiger Zugang zu Barmitteln durch den Verkauf von Forderungen.
- Reduziertes Ausfallrisiko: Der Factor übernimmt das Risiko von Zahlungsausfällen (im Rahmen des echten Factorings).
- Bessere Planungssicherheit: Regelmäßiger Cashflow ermöglicht bessere finanzielle Planungen.
- Einsparung von Verwaltungsaufwand: Der Factor übernimmt das Mahnwesen und das Inkasso.
- Schnelleres Wachstum: Durch zusätzliche Liquidität können Investitionen und Expansionen früher durchgeführt werden.
- Bessere Bonität: Durch die verbesserte Liquidität und geringere Verschuldung kann sich die Bonität des Unternehmens verbessern.
Echte Nachteile gibt es beim Factoring nicht. Sind die Forderungen erst einmal verkauft, können Sie nicht mehr über diese verfügen, die diese ja an den Factor verkauft und bereits in Liquidität überführt sind.
Die Factoring Nutzung birgt eine gewisse Liquiditäts-Abhängigkeit. Wollen Sie nach einer Factoring Nutzung zukünftig wieder ohne Forderungsverkauf auskommen, entsteht eine Liquiditätslücke in Höhe des durchschnittlichen Auszahlungsbetrages der angekauften Forderungen. Vor einem geplanten Ausstieg sollten Sie rechtzeitig entsprechende Rücklagen bilden, damit (ohne Factoring-Nutzung) kein Liquiditätsstop entsteht.
