Smart Factoring mit fester Finanzierungslinie:
Kleinere Unternehmen erhalten mit SMART-Factoring den Forderungsankauf in allen darstellbaren Varianten zu sehr günstigen Konditionen u. Gebühren. Sie können zwischen dem klassischen Full Service- oder stillen Verfahren (verdecktes Factoring, ohne Information an Ihre Debitoren) wählen. Sie können die Forderungen Ihres Gesamtumsatzes oder auch nur von ausgesuchte Debitoren in den Ankauf bringen.
Darüber hinaus können bei einigen Factoringgesellschaften Forderungen mit Teil- und Abschlagzahlungen (z.B. im Maschinen-, Anlagen- u. Metallbau, auch Projektgeschäfte) verkauft werden, sofern die erbrachte Leistung dokumentiert und vom Auftraggeber abgenommen wurde.
Wir haben alle darstellbaren Varianten von 28 Gesellschaften in SMART-Factoring gebündelt. Nach Zusendung des Analysebogens erhalten Sie die besten Factoring-Angebote mehrerer Gesellschaften in einem kostenlosen Anbieter- und Konditionen-Vergleich vorgestellt.
Alle Varianten enthalten einen 100% Forderungsausfallschutz (echtes Factoring), sofern der Debitor rückversicherungsfähig ist.
Offenes Full Service Verfahren:
- beinhaltet auch das Debitorenmanagement u. Mahnwesen
- 80 - 100 % Sofortauszahlung, den Rest nach Rechnungsausgleich des Debitors
- Sie factorn alle oder nur ausgesuchte Kunden (Ausschnittsfactoring)
- Forderungsankauf auch für Rechnungen nach den VOB (Handwerker-Factoring) möglich
- Zahlungsziele bis zu 90 oder 120 Tagen vereinbar
- preiswertere Kosten u. Gebühren im Vergleich zum stillen Verfahren
- Einbindung bestehender Forderungsausfallversicherung möglich
- Einkaufsfinanzierung optional bei einigen Gesellschaften
SMART Factoring, auch ohne Offenlegung (bis 2 Mio. € p.a.)
- Stilles Factoring - der Forderungsankauf wird nicht angezeigt
- bis zu 100 % Auszahlung, abzgl. Factoringgebühr, ohne Sicherheitseinbehalt
- ALL IN – Gebühr möglich, inkl. Zins, Factoringgebühr, Debitorenprüfkosten
- auch für Forderungen nach VOB für Handwerksbetriebe aus dem Baunebengewerbe
- Forderungsankauf auch von Teil- und Abschlagszahlungen (z.B. Maschinenbau) möglich
- auch für Rechnungen an Privatkunden (keine Web-Shops)
- Empfehlenswert für alle Unternehmen, die eine Offenlegung des Forderungsverkaufs nicht wünschen
Für den Forderungsankauf von Einzelkunden steht für jede Umsatzgröße Einzelfactoring zur Verfügung.
SMART-Factoring nutzen Unternehmer aller Branchen, gleich ob Handel, Handwerk, Dienstleistung, Transport, Zeitarbeit, Dienstleistung oder auch Maschinenbau.
Stand der Informationen ist März 2013. Angebote, Konditionen und Gebühren können sich verändern.
Smart Factoring - Kosten u. Beispielrechnungen aus der Praxis:
Wir stellen Ihnen einige Factoring-Konditionen und Berechnungsbeispiele aus der Praxis vor. Alle dargestellten Konditionen beinhalten einen Forderungsausfallschutz zu 100 %. Factoringgebühr und Zins können auch bei gleichem Umsatz von den dargestellten Konditionen abweichen.
In der Praxis kalkuliert der Factor in aller Regel Einzelkosten separat, wie z.B. Factoringgebühr, Zins u. Debitoren-Prüfkosten. Einige Factoringgesellschaften bieten für Umsätze bis 2 Mio. € eine ALL IN Gebühr an, abhängig von der Bonität des Unternehmens und den gelebten Zahlungszielen der Auftraggeber.
| Factoringumsatz p.a. | Factoringgebühr ab | Zins p.a. ab | Factoring-Variante |
| 850.000 EUR | 0,92 % |
4,15 % |
Full Service Factoring |
| 1.350.000 EUR | 0,76 % | 4,35 % | Inhouse Factoring |
| 1.800.000 EUR | 0,72 % | 4,65 % | (Teil-) Stilles Factoring |
Alle Kosten, Zinsen u. Gebühren sind freibleibend und können sich verändern.
Factoringgebühren berechnen sich aus einer Vielzahl von individuellen Parametern. Die wichtigsten Faktoren zur Berechnung der Factoring-Kosten stellen wir Ihnen nachfolgend vor.
| Factoringumsatz p.a. |
Anzahl Rechnungen p.a. |
Anzahl Debitoren |
Debitorenstruktur |
| Factoring-Variante |
Ø Zahlungsziele |
Finanzierungslinie |
Factorabilität |
| Bonität / Ertragslage |
Eigenkapitalquote |
Kosten der WKV |
Kapitalkosten |
Fordern Sie Ihr individuelles Angebot bitte mit dem Factoring-Anfrage Formular an. Wir selektieren gerne die für Sie preiswertesten Anbieter, selbstverständlich kostenlos.
Anfrage des Unternehmens an FGM mit Analysebogen und betriebswirtschaftlichen Daten. Spezifizierung der von Ihnen gewünschten Factoringvariante.
Analyse und Auswertung Ihrer Kennzahlen, Debitorenstruktur und Unternehmensprozesse. Beratung in Frage kommender Optionen, sowie Selektion geeigneter Anbieter.
Ausschreibung an 4 - 6 in Frage kommende Anbieter (von max. 28), die zu Umsatz, Branche, Debitorenstruktur und der von Ihnen gewünschten Factoringvariante passen.
Sie selektieren 2-3 Anbieter, deren Angebote Sie favorisieren. Wir stimmen einen Termin vor Ort mit dem jeweiligen Factor ab.
Abgabe der finalen Angebote mit Leistungsvergleich der einzelnen Anbieter. Erstellung einer Kosten / Nutzen Berechnung auf Basis Ihrer Unternehmensdaten.
Wir verhandeln die besten 3 - 4 Factoring-Angebote in einer zweiten Runde nach und stimmen die finalen Anforderungen mit Ihnen ab.
Wir beraten Sie von der Erstanfrage über die Selektion leistungsstarker Anbieter bis zum finalen Vertragsgespräch.
Nach erfolgreichem Audit zeichnet Ihr selektierter Factor den Vertrag gegen und die technische Umsetzung zum Vertrags-Start kann erfolgen.
- Konto Anbindung
- Einreichung factorabler Rechnungen
- Info an Debitoren
- Erstauszahlung
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