Factoring Analyse | Definition u. Funktion:
Mit Hilfe der Factoring-Analyse werden Ihre Unternehmensdaten und Prozesse im Vorfeld der "offiziellen" Antragstellung analysiert und ausgewertet. Der Factor sollte zu Ihrer Branche, Umsatzgröße, Debitorenstruktur und Prozessabläufen passen. Hierzu empfiehlt sich vor der Beantragung die Beratung eines professionellen Factoring-Maklers. Dieser hilft Ihnen bei der Selektion nach dem zu Ihrem Unternehmen passenden Factoring-Anbieter.
Zusätzlich können mögliche "Schwachstellen", die einer preiswerten Gebührenkalkulation entgegen stehen (z.B. in der Rechnungsstellung oder Dokumentation der Leistungserbringung), schon im Vorfeld geheilt werden. In der Praxis können wir viele, die Factoringgebühr negativ beeinflussende, Faktoren im Vorfeld eliminieren. Somit verschaffen Sie sich direkten Einfluss auf eine kostengünstigere Konditionierung von Factoringgebühr und Zins.
Factoring Analyse | Vorgehensweise:
Sie erhalten einen Analysebogen zur Vorabeinschätzung relevanter unternehmerischer Kennzahlen, Daten und Prozesse. Diese Daten geben einen ersten Aufschluss über bestimmte Kalkulations-Parameter, sowie die Auswahl in Frage kommender Anbieter.
Wir werten Ihre Debitoren-Strukturdaten aus (z.B. Umsatz je Debitor, Ø Rechnungsbeträge, Rückversicherungslimite, gelebte Zahlungsziele, Abtretungsverbote, etc.) und unterbreiten Ihnen verschiedene Varianten für eine optimale Vertragsgestaltung.
Der Aufwand lohnt sich für Sie in jedem Fall, da Sie auf Basis dieser Auswertung ein individuelles und betriebswirtschaftlich sinnvolles Factoring erhalten.
Factoring Analyse-Parameter | Auszug:
- Umsatz- und Ertragslage des Unternehmens
- Stammkapital / Eigenkapitalquote
- Anzahl Debitoren & Rechnungen p.a.
- Debitoren- und Rechnungsstruktur
- Umsatzanteil Inland / Ausland
- Ø gelebte Zahlungsziele Inland / Ausland
- vertragliche Vereinbarungen / AGB / Abtretungsverbote / Rückgaberechte, etc.
- Teil- und Abschlagszahlungen / Leistungen nach VOB oder VOL
- Rechnungslegung im Allgemeinen
- Debitorenkonzentration
- Forderungsausfälle in der Vergangenheit
- vorhandene Warenkreditversicherung
- gewünschte Factoringvariante (Ankauf aller Forderungen, Ausschnitte o. Einzelforderungen)
Diese und weitere Kriterien werden in einer Factoring Analyse bewertet, mit dem Ziel "Schwachstellen" zu heilen und auf Basis der Auswertung den idealen Factoring-Anbieter zu selektieren.
Eine Factoring Analyse ist generell für unsere Interessenten kostenfrei und verpflichtet Sie zu nichts. Je nach Branche und gewünschter Factoringvariante gibt es unterschiedliche Factoring-Analysebögen (Anfrageformulare).
